建売住宅

【体験談】無料でFPに相談するメリットは?おすすめな会社はどこ?

無料のFP相談メリットやおすすめについて

マイホームを購入し、お金のことで不安があったので無料でFPさんに相談してみました!

ツマ
ツマ
その結果、具体的なライフプラン表がもらえたり、住宅ローンのこと、保険のことも客観的に見てもらえて安心できました!

この記事では、無料でFPさんに相談をしたときのメリットやおすすめの会社について解説します。

FPへの相談は具体的に何をするの?

まず、FPとはファイナンシャルプランナーのことなんですが、FPはお金に関する知識のスペシャリストなんです!

家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。

出典:日本FP協会

つまり、FPに相談をすると家計の他に、保険や住宅ローンの選び方まで専門的な知識でアドバイスをもらえます!

私は、具体的にこのような内容をFPに相談しました。

  • 住宅ローンを借りようと思っている銀行は問題ないか?
  • 我が家の経済状況で住宅ローンは払っていけるか?
  • 住宅を購入し団信に加入したので、既に加入している保険について見直したい
  • 共働きなので、旦那だけではなく私にもしものことがあった時のために、保険を見直したい

マイホームを購入したので、一度お金のことを見直したいという方はFPに相談すると専門的な意見を聞けるので参考になりますよ。

FPへの相談 そもそもなぜ無料なの?

お金の専門家であるFPにお金のことを相談できるなんて…有益すぎますよね。

でも、なんでこんなに有益なのに無料なの!?って思いませんでしたか?

ツマ
ツマ
私も、これは最後に課金されるんじゃないか?とかかなり疑っていました(笑)

でも、結果的に1円もお金は払わずに終わったんですよね。

めちゃくちゃ詳しいライフプラン表がもらえたり、自分では想像のつかなかったアドバイスももらえるのに…

マネードクター

FPさんを雇っている会社がどういう風に収益を得ているのか?までは詳しく分かりませんが、恐らく広告費や保険を紹介した際の手数料で経営が成り立っているんでしょうね~!

とにかく、FPさんに相談するだけであれば無料です。

FPへの相談 デメリットはある?

今までさんざんFPへ相談するメリットばかりをあげましたが、デメリットも多少はあります。

  • FPさんとの相性が合わない
  • 保険をすすめてくる

FPさんも人間なので、やはり合う合わないはあるかと思います。

私の友人でも、FPさんへ相談した人がいるのですが全員が同じ担当者ではないですからね!

でも、私は今まで2人のFPさんに相談をしたましたが、この人と話すのはキツイな…と思うほど嫌な人はいませんでした。

また、FPさんは保険をすすめてくることはあります。

進めてきたとしても、必要がないものであれば普通に断って大丈夫ですから。

私はおすすめされた保険が、特に必要性を感じないものだったので断ったのですが、その後無理やり勧誘されたりなどということは一切ありませんでした。

また、私のインスタのフォロワーさんは、FPさんに保険をおすすめしてもらったおかげでいい保険に入れたとは言っていました!

ツマ
ツマ
気構えなくても、気に入る保険が入ったら入ろうかな、くらいの感覚で大丈夫だと思います

FPへの相談 メリットは?

FPさんへ相談して感じるメリットはこちら。

  • 自分が入ろうと思っていた銀行の住宅ローンが、あまり良くないと教えてもらえて他社の銀行も見てみるきっかけになった
  • 夫婦それぞれもしものことがあった際に、どういった保険に加入していればいいのか?我が家の収入を見て具体的にアドバイスしてもらえた
  • ライフプラン表を作ってもらい、今後どのくらいお金がかかるのか?大まかに確認することができた

恐らくほとんどの方が、何千万もの住宅ローンを組んでいるので「無事に完済できるのか?」「この先払い続けられるのか?」不安になりますよね。

また、マイホームを購入すると必ず団信に入るので、「今加入している保険で不要なものはないか?」見直したくなりませんか?

そういった考えがある方は、一度FPに相談をすることでお金の不安を抑えることができますよ!

おすすめ FPへの無料相談ができる会社は?

私が実際に利用した会社はこちらの2社です!

また、どちらの会社もオンラインでの面談ができたので便利でした!

マネードクター

おすすめポイント

自分の住んでいる地域のFPさんを担当にしてもらえたので、地方銀行での住宅ローン借り入れを視野に入れている人は良いアドバイスをもらえるかと思います!

私も、住んでいる県に詳しいFPさんを紹介してもらえてので、地方銀行の住宅ローンについて相談しやすかったです!

また、マネードクターは大手の会社なのでそこも安心できるポイント。

マネードクターを見てみる

「マネードクター」のFPさんに相談した際の詳しい体験談はここから

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ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶHP
おすすめポイント

担当者の方の知識が詳しく、説明も分かりやすかった!夫が死亡した際、遺族年金はいくら入るのか?具体的な金額までも教えてもらえたので、細かいことまで聞きたい人にはおすすめな会社

相談前の事前のヒアリングもかなり細かく、家計の隅々まで見てもらえた印象があります!

ほけんのぜんぶを見てみる

「ほけんのぜんぶ」のFPさんに相談した際の詳しい体験談はここから

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もちろん、どちらか一社にしぼらなければいけないことはありません。

ツマ
ツマ
無料ですし、私も2社を利用しました!

FPからアドバイス頂いた内容を比較したい人は、2社を利用するのもありだと思います!

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