マイホームを購入することになり、今一度加入している保険について見直したかった私。
無料で、FPさんに相談してみました！
今回は、ほけんのぜんぶというサイトからFPさんへの相談を申し込んだ時の体験談を紹介しようと思います！
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目次
ほけんのぜんぶ FPさんに相談したこと
私がほけんのせんぶのFPさんに相談した内容はこちらの2点です。
- 住宅を購入し団信に加入したので、既に加入している医療保険や死亡保険に不要なものはないのか？見直したい
- 共働きなので、旦那だけではなく私にもしものことがあった時のために、保険を見直したい
①の団信とは、住宅ローンを借りる際に強制的に入る保険です。
WEBから申し込みをした後、事前に「どんな内容を相談したいですが？」と電話がかかってくるので、ある程度は相談したい内容はまとめておいた方がいいですよ！
ほけんのぜんぶ 申し込み～当日までの流れ
ネットでの申し込み～当日までの流れをざっくり紹介します！
ネットでの申し込みの注意点
私の場合、ネットから面談の申し込みをしたのですがちょっとした注意点が。
今はコロナ禍ということもあり、対面ではなくオンラインの面談を希望していました。
そこで、申し込みの際に「備考」の欄にオンラインでの面談を希望しますという旨を記載しました。
もし、オンラインで面談をしたいな～という方は備考欄に書くといいですよ！
ほけんのぜんぶではオンラインの面談も対応可能ということだったので、全く問題なく対応して頂けました！
受付担当の方から連絡
申し込み後に、受付担当の女性の方からご連絡がきました。
その際、どういった内容を相談したいのか？希望の面談日はいつなのか？ということを聞かれました。
担当のFPさんから連絡
面談日が確定した後は、担当のFPさんから電話で連絡がきます。
内容は「担当の〇〇です。よろしくお願い致します」という簡単な内容でした。
前日に担当のFPさんからメール
面談日の前日になると、担当の方から「明日はよろしくお願い致します」というメールがきます。
そのメールに、面談の際に使うZOOMのURLが記載されています。
ZOOMはパソコン、タブレット、スマホどれかで利用が可能です！
インターネットのブラウザからも使用ができますが、タブレットやスマホでZOOMをする場合は事前にアプリをインストールした方がいいかと思います。
ほけんのぜんぶ 担当者の方の特徴
私の担当だったFPさんはこんな感じの方でした。
- 男性
- 30代半ばくらいの方
- 圧がなく感じがいい
- 説明が分かりやすい
全体的に感じのいい方でした！
ほけんのぜんぶ 面談の様子
面談は合計で2回行いました。
1回目の面談
初めての面談の際は、主にFPさんからの質問がメインです。
私は以下のような質問をされました。
- 旦那と自分の年収
- 月々のローンの支払額
- 現在の貯蓄額
- 毎月払っている保険料
- 家賃と学費を除いた生活費はいくらかかるのか
結構色々聞かれるのでちょっと抵抗がある方もいらしゃると思うのですが、詳しく答えた方が具体的なライフプラン表を作ってくれるので…詳しく答えた方がいいかなぁとは思います。
また、今回は保険の見直しをしたかったということもあるので、月々保険料を総額でいくら払っているのかについても聞かれました。
入っている保険の補償内容についても聞かれました。
そのため、事前に保険証券などで確認しておいた方がいいと思います！
あとは、毎月トータルで生活費がいくらかかっているのか？ざっくりでもいいので把握しておいた方がいいです。
1回目の面談は、ほぼ聞き取りで終わりました！
2回目の面談
2回目の面談の際は、前回私が答えた内容をもとにFPさんがライフプラン表を作ってきてくれました。
内容は、このような感じです。
- 今後の生活でかかるお金は1年でだいたいどのくらいか？
- 万が一、夫か私がなくなった場合、どのくらいのお金が必要なのか？
- どういった保険に入っていれば安心か？
それが、すごく細かくて…ものすごく参考になりました！
ついでに、「こういった保険もありますよ」というような感じで、FPさんが保険をすすめてきてくれました。
この保険についてどう思うか？来週中にまた連絡しますね～というような話で2回目の面談は終了しました。
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ほけんのぜんぶ 面談して困った点
困ったというほどのことはないのですが、しいてあげれば2回目の面談で保険をすすめられたってことでしょうか。
でも、全く押し付け感はありませんでしたよ。
私も「その保険は考えていないのでちょっとお断りします」って普通に断ったんですが、その後特になにもないですし。
ちょっと思ったんですが、向こうも仕事ですよね。
こんなに細かいライフプラン表を無料で作ってくれたのに、それで終わり…なんてことはまぁ考えられません（笑）。
そりゃあ、保険の一つくらいすすめるよなぁとは思ったんです。
結局、気になっていた保険も見直すことができたので満足です！
面談後、旦那は補償がもう少し充実するプランへと変更、私は新たに新しい保険に加入することにしました。
ほけんのぜんぶ 面談してよかった点
- お金のことを包み隠せず相談できる（知っている人だと相談しにくい）
- 詳しいマネープラン表がめちゃくちゃ参考になる
- 今の保険が自分たちに合っているか？客観的に診断してもらえる
自分の家の世帯年収とかお金のことって、知っている人には中々相談しにくいですよね？（笑）
FPさんだとお金や家計についての専門家の方なので、なんていうかすごく相談しやすいです。
あと、ほけんのぜんぶはライフプラン表がすごく見やすかったです！
このおかげで、我が家は具体的にどのくらいお金が必要なのか？どういった補償の保険に入って入ればいいのかが分かったので…。
第三者から客観的に家計や保険について見てもらえたっていうのは、本当に参考になりました。
今、生活していくうえでこういった不安がある方は相談したほうがいいかと思います。
- ローンを払いながら、今後生活していけるのか不安
- マイホーム購入後団信に加入したが、今加入している保険で余分なものはないか？それとも不足しているか？
- 妻や夫に万が一のことがあっても、今の収入スタイルで問題はないか
一度自分たちの生活費をしっかり把握した方が、余分な保険などを見直せるので無駄な支出を減らすことができますよ。
また、ローンに対する恐怖心やお金の心配が少しでも抑えられると思います。
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ほけんのぜんぶ 面談の申し込み方法
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※2021/9/20現在の内容です
名前や住所を入力するとサクッと申し込み終了です！
特に難しいことはありませんでした。
オンライン希望の方は、申し込みの際「備考」の欄にオンラインでの面談を希望しますという旨を記載しましょう。
ちなみに、私は茅乃舎の出汁をプレゼントでもらいました！ラッキー♡
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